Volledige vermogenskaart
Een overzicht van alle bezittingen, verplichtingen en blootstellingen, uitgedrukt in concrete risicoscores per categorie.
Risicobeheer
Welke risico's sluipen er in uw vermogenspositie?
Modern Groep brengt elk risico in kaart en adviseert concrete maatregelen voordat het te laat is.
Risicobeheer: meer dan een spreadsheet
Risico's in een vermogenspositie zijn zelden zichtbaar totdat ze zich manifesteren. Concentratierisico in één sector, valutarisico op buitenlandse bezittingen, liquiditeitsrisico bij vastgoed — wij leggen elk van deze lagen bloot. Bij Modern Groep beginnen wij met een uitgebreid gesprek over uw totale vermogenspositie, gevolgd door een kwantitatieve analyse waarbij wij scenariostudies uitvoeren op basis van historische en prospectieve marktbewegingen. Het eindrapport — doorgaans gereed binnen vier weken — bevat een geprioriteerde lijst van risico's en concrete aanbevelingen die u direct kunt implementeren. Wij begeleiden u ook bij de uitvoering, zodat er geen aanbevelingen blijven liggen.
Wat u van onze risicoanalyse mag verwachten
Concrete deliverables, geen vage observaties.
Scenariostudies
Wij simuleren een beursdaling van 30%, een rentestijging van 200 basispunten en een liquiditeitscrisis om te zien hoe uw portefeuille reageert.
Geprioriteerd actieplan
Een helder rapport met genummerde aanbevelingen, zodat u exact weet wat u eerst moet doen en waarom.
Jaarlijkse herziening
Risico's veranderen met de markt en uw persoonlijke situatie. Wij evalueren het risicoprofiel elk jaar opnieuw en passen het actieplan aan.
Wat wij niet doen — en waarom dat relevant is
Wij voeren zelf geen beleggingstransacties uit en beheren geen vermogen in discretionaire zin. Onze rol is die van onafhankelijk adviseur: wij analyseren, adviseren en begeleiden. De uitvoering laat u over aan uw bank of vermogensbeheerder, waarbij wij indien gewenst als sparringpartner optreden. Deze scheiding is bewust: zij vermijdt belangenconflicten en zorgt ervoor dat ons advies altijd onbevangen blijft. Risicobeheer is pas geloofwaardig als de adviseur zelf geen financieel belang heeft bij de uitkomst.
“Ik dacht dat mijn portefeuille goed gespreid was, totdat Modern Groep aantoonde dat meer dan 60% van mijn nettovermogen indirect blootstond aan de vastgoedsector. Dat inzicht heeft mij in 2022 een aanzienlijk verlies bespaard. De analyse was scherp, direct en zonder omwegen.”
— Annelies Hoekstra, Rotterdam
Klaar om uw risicopositie helder in kaart te laten brengen?
Neem contact op voor een vrijblijvend gesprek met een van onze adviseurs.
Contact opnemen