1. Kennismakingsgesprek
In een gesprek van circa 60 minuten bespreken wij uw situatie, uw doelstellingen en de risico's die u wil mitigeren. Dit gesprek is kosteloos en verplicht u tot niets.
Onafhankelijk Advies
Advies dat alleen uw belang dient — zonder commissie, zonder product
Modern Groep is volledig onafhankelijk. Ons honorarium wordt uitsluitend door u betaald, niet door productverstrekkers of banken.
Kennismakingsgesprek aanvragen
Wat onafhankelijkheid in de praktijk betekent
In de financiële adviessector worden veel aanbevelingen beïnvloed door de producten die een adviseur verkopen wil. Bij Modern Groep werken wij op basis van een transparant uurtarief of een vaste projectvergoeding, overeengekomen vóór de start van het traject. Wij ontvangen geen vergoeding van banken, verzekeraars of fondsbeheerders. Dat betekent dat wij u naar de beste oplossing leiden — ook als die oplossing bij een concurrent ligt of betekent dat u helemaal niets hoeft te doen. Onze adviezen zijn schriftelijk, onderbouwd en voorzien van een heldere toelichting op de aannames die eraan ten grondslag liggen.
Hoe een adviestraject bij ons verloopt
Vier stappen van kennismaking tot opgeleverd adviesrapport.
2. Opdrachtbevestiging
Wij sturen een heldere opdrachtomschrijving met scope, tijdlijn en honorarium. Pas na uw akkoord beginnen wij.
3. Analyse en onderzoek
Wij verzamelen alle relevante documenten, voeren kwantitatieve analyses uit en raadplegen indien nodig specialisten in ons netwerk.
4. Adviesrapport
U ontvangt een schriftelijk rapport met prioriteiten, onderbouwing en concrete vervolgstappen. Wij lichten het toe in een nabespreking.
Wanneer wij u doorverwijzen
Niet elke vraag valt binnen ons expertisegebied, en wij zeggen dat open en eerlijk. Als uw situatie primair fiscale compliance vereist, verwijzen wij u door naar een gespecialiseerde belastingadviseur. Als u behoefte heeft aan discretionair vermogensbeheer, introduceren wij u bij een onafhankelijke vermogensbeheerder waarmee wij geen commerciële relatie hebben. Wij beschouwen doorverwijzingen niet als verlies van een opdracht, maar als het juiste advies geven. In de meeste gevallen keren cliënten na die doorverwijzing terug voor het overkoepelende structuuradvies waar wij wel de aangewezen partij voor zijn.
“Ik vroeg Modern Groep om advies over een beleggingsproduct dat mijn bank had aanbevolen. Hun conclusie was dat het product niet paste bij mijn risicobereidheid en dat ik het niet moest afnemen. Dat kostte hen een mogelijke opdracht, maar dat eerlijke advies heeft mij het dubbele bespaard.”
— Renate Vossenaar, Amsterdam
Heeft u een complexe financiële vraag die een helder antwoord verdient?
Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Wij luisteren eerst — dan adviseren wij.
Gesprek plannen